Кто такой платёжный агент

[MaxForum]

Кто такой "Платёжный агент"?

Федеральный закон от 03.06.2009 N 103-ФЗ "О деятельности по приёму платежей физических лиц, осуществляемой платёжными агентами"

Статья 4. "Условия осуществления приёма платежей".

Пункт 11. Платёжный агент при приёме платежей обязан иметь соответствующий договор об осуществлении деятельности по приёму платежей физических лиц, предусмотренный настоящей статьей. Деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по приёму от физического лица наличных денежных средств без заключения указанного договора, соответствующего требованиям настоящего Федерального закона, либо договора об осуществлении деятельности по приёму платежей физических лиц, предусмотренного Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", запрещена.

То есть платёжный агент не имеет права требовать с граждан денежные средства без заключённого письменного договора, да к тому же ещё и на транзитный счёт, что указано в пункте 14. Платежный агент при приёме платежей обязан использовать специальный банковский счет платёжного агента с кодом 40821... для осуществления расчётов.

Счета физических и юридических лиц с кодом 408
Специальный банковский счёт с кодом 40821... - это счёт платёжного агента, поставщика услуг. Данный счёт открывается перечисленным участникам расчётов для зачисления и списания денежных средств, поступивших от плательщиков в оплату тех или иных товаров или услуг.

Счета негосударственных организаций с кодом 407
Самый распространённый транзитный счёт у управляющих компаний - это счёт с кодом 40702... коммерческих организаций. С помощью него выводятся деньги в офшоры заграницу. На такие счета категорически запрещено гражданам переводить денежные средства, так как подпадают под несколько статей:

ст. 174 УК РФ «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем»
ст. 115 ФЗ «О противодействии в организации отмывания доходов, полученных преступным путем и финансирование терроризма»

Вы же не хотите попасть под суд? Тогда просто останавливайте платежи - это совершенно законно! Прекратите финансировать жирных котов, отдавая последнее.